보험모집인(보험설계사/FC)

-보험가입대상자를 대상으로 각 보험상품의 종류와 특성을 설명한다.-개인 및 기업 고객의 재정상태, 가족상황, 건강상태, 미래계획 등을 파악하여 적합한 보험상품을 안내·권유한다.-보험가입 절차, 보험료 납입방법, 보험금 지급방식과 시기에 대해 설명한다.-고객이 보험가입을 희망하면 보험계약서의 작성요령을 설명하고 작성한 계약서를 검토·보완한다.-계약서 작성이 완료되면 계약서를 영업점에 제출한다.-회사에서 보험청약을 승낙하면 보험증서의 발송상황과 영수증을 확인한다.-고객의 계약서 내용을 컴퓨터 프로그램에 직접 입력하기도 하며 보험료가 연체된 계약자에게 납입요청을 하기도 한다.-고객과 보험료 납입방법을 결정한다.

보험모집인 및 보험설계사가 되기 위해서는 특별히 요구되는 학력, 성별, 나이 등의 제한은 없지만 최근 들어 직종이 전문화되면서 외국계 보험회사는 학력 조건을 제한하기도 한다.보험중개사(보험개발원), 변액보험판매관리사(금융연수원), 보험설계사(생명보험협회), 등의 자격을 취득하면 업무에 도움이 된다.보험설계사가 되려면 먼저 생명보험협회와 손해보험협회가 실시하는 보험설계사 자격시험에 합격해야 한다.생명보험, 손해보험, 제3보험의 구분에 따라 각각 금융위원회가 정하는 연수를 이수한다.연수중에는 판매화법, 상품지식, 컴퓨터활용능력 등을 배우며 연수후에는 현장 실습을 거쳐 협회에 자격을 등록해야 한다.또한 보험회사에서는 회사 소속의 보험설계사를 금융감독위원회에 등록하여 관리한다.

보험모집인 및 보험설계사가 되기 위해서는 특별히 요구되는 학력, 성별, 나이 등의 제한은 없지만 최근 들어 직종이 전문화되면서 외국계 보험회사는 학력 조건을 제한하기도 한다.보험중개사(보험개발원), 변액보험판매관리사(금융연수원), 보험설계사(생명보험협회), 등의 자격을 취득하면 업무에 도움이 된다.보험설계사가 되려면 먼저 생명보험협회와 손해보험협회가 실시하는 보험설계사 자격시험에 합격해야 한다.생명보험, 손해보험, 제3보험의 구분에 따라 각각 금융위원회가 정하는 연수를 이수한다.연수중에는 판매화법, 상품지식, 컴퓨터활용능력 등을 배우며 연수후에는 현장 실습을 거쳐 협회에 자격을 등록해야 한다.또한 보험회사에서는 회사 소속의 보험설계사를 금융감독위원회에 등록하여 관리한다.

증가(6%) 현상유지(10%) 감소(83%)